La Policía Nacional lucha cada día contra la clonación de tarjetas de crédito y la falsificación de datos bancarios por parte de ‘ciberdelincuentes’. Una historia vinculada a la adaptación al entorno digital de los procedimientos policiales habituales.

Los avances en campos como la tecnología y la informática están cambiando nuestro estilo de vida y nuestros hábitos de consumo de manera radical. Un ejemplo de ello es el avance espectacular que ha tenido la tarjeta de crédito o débito en estas últimas décadas. Y es que habría que recordar que la primera tarjeta de crédito comercializada en España data del año 1971. Hoy en día, siete de cada diez españoles utilizan esta forma de pago y el 70% de las compras en comercios y establecimientos se realiza mediante tarjetas, una cifra para nada desdeñable y que cada año, a pesar de las crisis, sigue creciendo. Además, de media cada español tiene 2 o 3 tarjetas, entre crédito y débito, según cifras y datos del Banco de España.

De este modo, un reciente estudio elaborado por FICO desvela que el número de tarjetas falsificadas se ha reducido un 60% entre marzo de 2009 y marzo de 2011 gracias a las tecnologías de chip y de número secreto implantadas en Europa.

No obstante, y a pesar de los avances tecnológicos e informáticos en materia de seguridad y de cara a crear más confianza en el consumidor, los ‘amigos de lo ajeno’, ‘ciberdelincuentes, bandas organizadas y ladrones informáticos continúan sustrayendo y falsificando datos bancarios y tarjetas de crédito a los consumidores y clientes bancarios. En este sentido, según un informe elaborado por la oficina de Policía Europea, Europol, el crimen organizado ganó alrededor de 1.500 millones de euros el año pasado gracias al fraude de pago con tarjetas de crédito en toda la Unión Europea.

	Duplicado de tarjetas en comercios
	El cliente de un restaurante, gasolinera u otro establecimiento entrega su tarjeta de crédito a un empleado ‘infiel’, que se la lleva para pasarla por el terminal y efectuar el pago. En ese momento, el empleado la pasa también por un lector que le permite duplicar la banda magnética. Aunque no consigue el número secreto –por lo tanto, no podrá utilizarla para retirar dinero en cajeros–, esta tarjeta duplicada servirá para pagar todo tipo de compras en establecimientos, en los que no hay que marcar el PIN.

Lucha contra el fraude

Sin embargo, y a pesar del ‘esfuerzo’ y la ‘pericia’ de los delincuentes, la Policía Nacional lucha contra el fraude y los ‘ciberdelincuentes’ de manera encomiable y solvente. Prueba de ello son las últimas actuaciones policiales llevadas a cabo en todo el territorio nacional pero que también afectan a los clientes y consumidores bancarios de diferentes países más allá de nuestras fronteras como Estados Unidos o Italia. De esta manera, agentes de la Policía Nacional, en colaboración con el Servicio Secreto de Estados Unidos, lograron hace unos pocos meses desmantelar una organización criminal especializada en clonar tarjetas de crédito de ciudadanos estadounidenses para comprar “a la carta” en comercios españoles. El total de detenidos ascendió a ocho, entre los cuales se encontraban los máximos responsables de la organización, una mujer con amplios conocimientos de informática y un varón encargado de contactar con las personas que realizaban las compras. En concreto la banda de delincuentes disponían de medios informáticos y electrónicos muy sofisticados para la falsificación de tarjetas de crédito y documentos de identidad en una vivienda de Toledo. Los investigadores esclarecieron un fraude de más de 75.000 euros y han evitado la consumación de otro que se elevaba a 150.000 euros.

Otro caso de carácter internacional fue en el que agentes de la Policía Nacional intervinieron un servidor justo en el momento en el que enviaba ‘spam’ a más de 300.000 cuentas de correo para capturar las credenciales de tarjetas bancarias. El servidor fue localizado en el domicilio de los cabecillas de una organización internacional dedicada a las estafas masivas a través de Internet, ubicado en Alcalá de Henares (Madrid). La Policía Nacional detuvo a los ocho integrantes de esta banda que había logrado estafar más de 1,3 millones de euros en España e Italia. Se trata de una operación de la Policía española con la colaboración la Policía Postal Italiana.

También dentro de España, la Policía Nacional detuvo hace pocas fechas a dos individuos de 29 y 27 años como presuntos autores de un delito contra el patrimonio. Los arrestados instalaban un dispositivo, denominado ‘cepo’, en la ranura expendedora de billetes de los cajeros automáticos. Con ello bloqueaban el sistema y conseguían que no se realizara la extracción del dinero. Los agentes esclarecieron 21 hechos delictivos con los que los arrestados habrían obtenido un beneficio económico de más de 4.000 euros en efectivo.

Por: Redacción
Fotos: Archivo